गुंतवणूकीची वेळ येते तेव्हा म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांमध्ये फार लोकप्रिय असतात. समजून घेण्यासाठी पुरेसे कारण देखील सोपे आहेत. म्युच्युअल फंड व्यावसायिकपणे व्यवस्थापित केलेले फंड आहेत जे मार्केट-लिंक्ड परतावा प्रदान करताना जोखीम विविधता देतात. याशिवाय, म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांच्या विविध गुंतवणूकीच्या धोरणांनुसार विविध प्रकारांमध्ये येतात आणि म्हणूनच प्रत्येक गुंतवणूकीच्या गरजेसाठी योग्य असतात. आज जवळजवळ प्रत्येक गुंतवणूकदाराने आपल्या बचत खात्याचा एक म्युच्युअल फंड योजनेमध्ये गुंतवणूक केला आहे. पण अशा गुंतवणूकी नियमितपणे देखरेख ठेवल्या जातात का?
बहुतेक गुंतवणूकदार गुंतवणूक करतात आणि विसरतात. ते नियमितपणे त्यांच्या पोर्टफोलिओचे निरीक्षण, ट्रॅक किंवा पुनर्वितरण करीत नाहीत. ही एक चूक आहे. टाइम्स बदल आणि त्यामुळे आपल्या परिस्थिती करू. या बदललेल्या परिस्थितीत आपल्या म्युच्युअल फंड गुंतवणूकीत बदल करण्याची आवश्यकता असू शकते आणि त्यामुळे आपले पोर्टफोलिओ शफल करणे महत्वाचे होते. येथे काही परिस्थिति आहेत ज्यात आपला म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ पुन्हा बदलणे फायदेशीर ठरते –
- जेव्हा आपले आर्थिक उद्दिष्ट बदलतात
आर्थिक ध्येये आपल्या जीवनावरील आधारावर अवलंबून असतात. आपण तरुण आणि विवाहित असता तेव्हा आपले लक्ष्य एखादे कार किंवा घर खरेदी करणे असू शकते. आपल्या मुलांनंतर, आपण त्यांच्या उच्च शिक्षणाची आणि लग्नाची योजना आखत आहात. आपण आपले 40 चे प्रवेश करता तेव्हा सेवानिवृत्ती नियोजन मोठ्या प्रमाणावर जमा करण्यासाठी निवृत्तीची योजना महत्वाची ठरते. त्यामुळे आपले आर्थिक उद्दिष्ट, वेळानुसार बदलतात. हे लक्ष्य पूर्ण करण्यासाठी गुंतवणूक प्रामुख्याने केली जाते. म्हणून, आपण आपल्या म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओचे लक्ष्य आपल्या लक्ष्यासह संरेखित केले आहे किंवा नाही हे तपासावे. ध्येये बदलल्यास, पोर्टफोलिओला नवीन ध्येयांकरिता समायोजन करणे आवश्यक आहे आणि म्हणूनच रीशेफलिंग करणे विलक्षण बनेल.
- जेव्हा गुंतवणूक केलेले फंड करत नाहीत
म्युच्युअल फंड चांगले परतावा देतात परंतु काहीवेळा फंड कदाचित चांगली कामगिरी करीत नाही. आपले गुंतवणूक आपल्याला नकारात्मक परतावा देईल किंवा त्याच्या श्रेणीतील इतर निधींप्रमाणेच नाही. नॉन-परफॉर्मिंग फंडकडे जाणे हा एक वाईट कल्पना आहे कारण संधी खर्च जास्त आहे. त्याऐवजी आपण आपले नुकसान कमी करावे आणि आपले गुंतवणूक दुसर्या, अधिक फायदेशीर फंड योजनेवर स्विच करावे. हा बदल केवळ आपण रीशेफल करता तेव्हाच करता येतो.
- कर वाचविण्यासाठी
तुम्हाला माहित आहे की म्युच्युअल फंड योजना आहेत जे कर वाचविण्यात मदत करतात? बर्याच गुंतवणूकदारांना कदाचित हे तथ्य माहित नसेल आणि जरी ते केले तरीही ते कदाचित ईएलएसएस म्युच्युअल फंड योजनांची संपूर्ण कर बचत क्षमता वापरू शकणार नाहीत. अशाप्रकारे, जास्तीत जास्त संभाव्य कर वाचविण्यासाठी तुम्हाला ईएलएसएस योजनांमध्ये आपल्या गुंतवणूकीची जास्त प्रमाणात वाटणी करावी लागेल. गुंतवणूकीतील हा वाढ एक म्युच्युअल फंड योजनेतून ईएलएसएस योजनेकडे किंवा आपले गुंतवणूक वाढवून स्विच करून करता येऊ शकते. आपण जे काही निवडता ते आपल्याला कर बचत करण्याच्या दृष्टीने फायदेशीर बनविण्यासाठी आपल्या पोर्टफोलिओला रीशेफ करणे आवश्यक आहे.
- आपले गुंतवणूक वाढवण्यासाठी
आपण आपल्या गुंतवणूकीला बुलिश्त बाजारावर भांडवल वाढविण्यासाठी किंवा आपल्या वित्तीय उद्दिष्टांकरिता अधिक योगदान देण्यासाठी इच्छित असल्यास, आपण प्रथम आपल्या विद्यमान निधीचे कार्यप्रदर्शन निश्चित केले पाहिजे. त्यानंतर, आपण आपले गुंतवणूक त्याच योजनेमध्ये किंवा दुसर्या योजनेमध्ये चांगल्या प्रकारे परतावा देत असलेल्या वाढीमध्ये वाढवू शकता. शिवाय, ज्यामुळे आपले गुंतवणूक वाढते, आपली जोखीम भूक लक्षात ठेवली पाहिजे जेणेकरून आपले गुंतवणूक आपल्या जोखीम प्रोफाइलशी जुळते.
- बाजारातील तोटा कमी करण्यासाठी
स्टॉक मार्केट अस्थिर आहे. तो कदाचित कालांतराने सातत्याने चांगले कार्य करीत असेल, परंतु क्रॅश अनपेक्षितपणे येऊ शकते. उच्च अस्थिरतेच्या वेळी, कमाई केलेल्या परताव्याचे रक्षण करण्यासाठी कर्जाच्या पैशावर जाण्याचा सल्ला नेहमी दिला जातो. त्याचप्रमाणे, जेव्हा बाजार स्वतःला दुरुस्त करतात, तेव्हा कर्जातून बाहेर पडण्याची आणि इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करण्याची वेळ आली आहे. इक्विटीमधून कर्ज आणि उलटपक्षी हे स्विचिंग पुन्हा बदलते आणि गुंतवणूकदारांना त्यांचे नफा बुक करण्यास मदत करते आणि नुकसान कमी करते.
तर, या कारणांमुळे आपल्या म्युच्युअल फंडा पोर्टफोलिओचे पुनर्वसन करणे आवश्यक होते. हे आपल्या वित्तीय उद्दिष्टांसाठी पुरेसे निधी तयार करण्यास, कर वाचविण्यासाठी आणि आपल्या गुंतवणूकीवर जास्तीत जास्त संभाव्य परतावा मिळविण्यात मदत करते. म्हणून, एक ज्ञात गुंतवणूकदार व्हा. गुंतवणूक करू नका आणि विसरू नका. वेळोवेळी आपल्या म्युच्युअल फंड गुंतवणूकीची देखरेख करा आणि आवश्यक असल्यास रीशेफल करा. आपल्या ग्राहकांना त्यांच्या गुंतवणूकीचे पुनर्वसन करण्याच्या फायद्यांबद्दल देखील शिक्षित करा जेणेकरून अशा रीशेफलिंगचे फायदे देखील मिळू शकतील.
